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日化率11.67%?冒牌APP骗你没商量

广东新闻 | 发布时间:2018-04-19 | 人气: | #评论#
摘要:tvscn.com南方整理报道 任丽提供的截屏显示,投资者转账充值钱款均汇至李劲个人账户。 “宝能”A P P界面显示其产品多涉境外 ,日化率高达11.67%。     南都讯 打着“宝能”的旗号,声
tvscn.com南方整理报道

  

任丽提供的截屏显示,投资者转账充值钱款均汇至李劲个人账户。

“宝能”A P P界面显示其产品多涉境外 ,日化率高达11.67%。

    南都讯 打着“宝能”的旗号,声称是宝能系开发的P2F模式(个人对金融机构)理财型APP,日前,一款理财APP遭投资者投诉称,在这款APP上投资后,APP突然关停致血本无归。南都记者调查发现,这款APP上出现的收益率并非是常见的“年化率”,而是“日化率”,低则1.26%,高则达11.67%,换算后年化率高达4259 .55%。而一名接近宝能系的知情人士透露,宝能根本没有APP,更没有理财产品,这款APP与宝能投资无任何关系。

  结识“哑巴”微信好友,下载“宝能”APP

  今年2月下旬,经朋友介绍,任丽(化名)结识了一昵称为“缓缓”的微信好友。“缓缓”自称系宝能投资集团有限公司(下称“宝能投资”)员工。随后,任丽被“缓缓”拉入名为“宝能致富”的微信群,群内共有130多个群友。

  “缓缓”自称是哑巴,没有向任丽等人提供手机号,交流一般通过微信。“到现在我才发现,她是男是女、是不是真的哑巴我们一无所知”,任丽称。

  任丽介绍,微信中“缓缓”发来一个网址,打开这个网址自动跳转下载了一个名为“宝能”的APP。南都记者看到,这个APP的图标与宝能集团的logo类似,为一个大写的蓝底白色的“B”,而在APP内部页面中宝能集团的logo也处于正上方显眼位置。

  在“宝能致富”微信群中,“缓缓”表示,公司系宝能投资开发的理财A PP,是合法注册备案的投资公司,可通过信息公示网站输入宝能投资的信用代码查询公司信息。任丽表示,实际上投资者们根本没有到公司实地考察,“缓缓”及相关工作人员均表示自己是宝能投资的人,其朋友圈内发布的内容也大多与宝能投资相关,而其提供的相关查询信用代码也确实是宝能投资的,“当时 没想通,这都是信息 的内容,谁都可以查得到。”

  任丽表示,在“缓缓”帮助下,其通过手机号注册了“宝能”APP会员,最开始其尝试着投了几百元、上千元购买了一些短期产品,发现收益率非常高,且提现十分快,“不到两个小时 收到了银行发来的短信”。

  钱款未进入账户,而是转至某个人账号

  尝试后,任丽开始购买APP内一些中长期产品,且相对收益非常高,比如一款产品起投金额为1280元,认购一份25天后,收益便能拿到1300多元。

  在高回报诱惑下,任丽加大投资力度。其提供的相关转账记录显示,整个3月,其共转账8万多元。值得一提的是,任丽注册“宝能”APP会员充值时,钱款并非打入宝能投资的账户,而是通过扫码进入支付宝或微信支付页面,转账给一个名为“宝能投资(李劲)”的个人支付宝账下,其头像同样是一个宝能集团的logo。

  任丽自述,从在“宝能”APP上投资到APP关停,其共投入14万多元。最后一次,任丽选择了周期为3个月的项目,该项目每份认购为16800元,日化率在10%以上。投资后,任丽便一直耐心等候,直到4月7日下午。

  当时,任丽有一款项目资金到期,其欲将资金提现取出,但尝试多次,仍未接到银行发来的转账短信,其便与“缓缓”沟通。“对方介绍说我的账号被封停了,如果想解封还得去充值。”

  任丽表示,自己投资的钱多是找亲朋借的,当时其找姐姐借钱解封,“但恰巧她也没钱, 没解封”。

  4月8日,任丽担心的事发生了。“宝能”APP突然无法登录,页面显示为“404”,紧接着在“宝能致富”微信群里,不少群友也纷纷发问。当天下午,群主将微信群解散,“我去找‘缓缓’,她 一直不回复,发语音也不回。”

  任丽表示,此后群友们通过私下联系自主组织了一个维权群,目前群内共20多人。据统计,群内投资金额接近百万元。“我们也组织过去宝能投资公司维权,但这并不是宝能投资做的A PP,也有群友尝试报警。”截至南都记者发稿时,群内一名群友已在当地连平县公安局忠信派出所报案并获受理。

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  涉案APP诈骗套路分析

  仅微信联系

  投资者通过朋友带朋友方式进入微信群,接洽者自称哑巴,与投资者仅靠微信文字聊天联系。群友们通过网页跳转下载“宝能”APP.

  用 信息做证明

  APP开发者提供相关证明的方式是将能 查询到的信息摆在投资者面前,再根据相关信息进行反查。

  标的多涉及境外

  该APP页面 的项目标的多涉及境外 ,如“德国原油期货产品”、“标准普尔 1200指数”,但与大盘指数并无关联,涨跌及收益率完全由APP开发者控制。

  高收益率

  收益以“日化率”作为标准,有产品日化率高达11.67%(年化率4259.55%)。

  钱款转至个人账户

  用户转账充值并非是将款项汇入某一公司或APP开发者账户,而是进入一个自称为“宝能投资(李劲)”的个人账户,转账方式为支付宝或微信支付。

  套路分析

  朋友带朋友入群,号称境外标的高额收益

  多名投资者介绍,起先投资者都是通过朋友带朋友的方式进入微信群,与其接洽的均是“缓缓”。其自称哑巴,没有留下任何相关信息,与投资者的联系都是通过微信文字聊天进行。

  在“缓缓”介绍下,群友们通过网页跳转下载了“宝能”APP。南都记者看到,这款A PP 的项目标的多涉及境外 。诸如,“德国原油期货产品”、“标准普尔 1200指数”,而在投资者日常的投资活动中,几乎很少遇到上述涉及外盘交易的产品。针对有关境外 交易的相关情况,国家证监会在去年2月已发出风险提示,目前除合格境内机构投资者(QDII)、“沪港通”机制外,证监会未批准任何境内外机构开展为境内投资者参与境外证券交易提供服务的业务。

  而南都记者发现,上述境外 产品与大盘指数并无关联,换句话说,涨跌及收益率完全是由APP开发者控制。

  此外,与 上的理财项目不同,“宝能”APP投资项目收益以“日化率”作为标准,如“标准普尔 1200指数”项目期限为48个自然日,日化率为1.26%(年化率159.9%),而 “广发中证500ETF联接”项目期限为13个自然日,日化率高达11.67%(年化率4259.55%)。

  如此高额的回报在业内是一戳便破的骗局。而部分投资者称,他们大多没有投资经历,根本不知晓此类投资骗局,“都是朋友带朋友,起初能赚到钱,觉得可信才会加大投资”。

  在“宝能”APP中,南都记者发现,用户转账充值并非是将款项汇入某一公司或APP开发者的账户,而是进入一个自称为“宝能投资(李劲)”的个人账户,且转账方式为支付宝或微信支付。

  而在向投资者介绍过程中,APP开发者自称是宝能系公司内部人士,提供相关证明的方式则是将能 查询到的信息摆在投资者面前,再根据相关信息进行反查。此外,“缓缓”的朋友圈里发布的也都是宝能系公司的相关动态,让投资者产生其为宝能系公司内部人士的错觉。

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  回应

  宝能知情人:打着宝能旗号的“李鬼”APP

  这个APP跟宝能投资有无瓜葛?一名接近宝能投资的知情人士表示:“宝能根本没有APP,更没有理财产品”。其表示,因现在通过appstroe等官方途径已无法找到名为“宝能”的投资APP,无从获得该APP的更多讯息,但能肯定的是与宝能投资集团有限公司不存在任何关系。

  上述人士表示,综合周边信息,基本可判断这个声称是“宝能”旗下的投资APP正是打着“宝能投资集团有限公司”的“李鬼”。该知情人士向南都记者介绍,目前宝能投资集团有限公司官方尚未接到受“李鬼”蒙骗受到财产损害的投资者的反馈,“如果有财产损失建议还是报案交由警方处理。”

  据其介绍,宝能方面此前也曾 被人冒名展开的投资理财业务的问题向警方进行过沟通,但警方因宝能方面并不存在财务损失未予以立案。

  律师说法

  涉嫌构成集资诈骗罪

  广东晟典律师事务所律师毛鹏认为,从投资者描述的情况看,投资者可能遇到诈骗团队。嫌疑人虚构了宝能的投资平台,利用莫须有的投资项目骗取投资者资金,涉及金额较大,涉嫌构成集资诈骗罪。

  毛鹏认为,投资者可联合起来向当地公安机关报案,由于嫌疑人虚构事实的犯罪情节相对较为明显,公安机关应该较容易认定犯罪行为确实存在。难点可能是公安机关管辖问题,按照法律规定,犯罪行为发生地和犯罪结果发生地的公安机关都有管辖权,但犯罪分子是在互联网上实施诈骗行为,究竟哪个地方的公安机关有管辖权,要结合具体情况确定。

  采写:南都记者 刘晨 孙雅茜

责任编辑:沙孟海
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